地產經紀聯銀行副主管_涉偽造文件呃汽車貸款_最少九十萬元四人就擒

地產經紀聯銀行副主管

涉偽造文件呃汽車貸款

最少九十萬元四人就擒

【本報訊】一名地產經紀涉串謀三名友人,包括車行東主及銀行副主管合組詐騙集團,替“等錢使”人士偽造文件向銀行申請買車貸款,在銀行副主管監管“審批”下,過程中毋需交文件正本,從而隻手遮天。司警接報調查,前日連同借款人(包括公務員)共拘九人,涉最少五宗案件,其中兩宗獲批騙取銀行九十萬元。行動中起出大批犯案文件,估計集團運作約四年,案件仍有人在逃。

被捕的九人全為本澳男子,主腦姓吳,三十八歲,地產經紀;姓湯,三十一歲,地產經紀;姓程,三十二歲,車行東主,其胞弟二十七歲,某銀行分行副主管;該四人朋友關係。其餘五人為借款人,年齡由三十歲至三十七歲,其中公務員及的士司機申請成功,餘下三人申請不成功。涉相當巨額詐騙、偽造文件送交檢察院處理。

案情指,上月十九日,司警接獲本澳某銀行報案,指審批兩宗新口岸某車行涉四十五萬港元的汽車貸款申請,借款人提交入息聲明書及銀行帳戶交易記錄懷疑偽造,借款人無法提供相關的正本,故銀行不批出有關貸款。銀行翻查紀錄,發現今年六月還有另外兩宗可疑個案,均是透過該車行申請貸款,成功批出九十萬元貸款。

司警接手調查,經分析發現涉案車行東主程某,與負責接洽該四宗貸款申請的銀行副主管程某為親兄弟,懷疑有人串謀詐騙。前日司警先後在不同地點,拘捕程氏兄弟、主腦吳某、涉案的湯某,以及五名貸款申請人。行動中亦檢走一批證物以及十多萬元現金,其中在吳某的電腦內,起出約二十份日期為二零一六年至今的偽造入息工作證明,內容均證明“申請者”任職不同公司的“管理層”及列明“高薪”,當中包括被捕五名借款人。調查期間,司警再發現多另一宗同樣方式向銀行申請四十五萬元貸款,但不獲批准。

司警調查發現,湯某負責物色“等錢使”的人士,由吳某偽造借款人的銀行帳戶及入息證明,其或在逃同伙將有關資料轉交車行東主程某,最終由其任職銀行的胞弟接洽,轉介給下屬“加快審批”。銀行職員因對程姓副主管的信任,造成上述兩宗個案,借款人毋需交正本下便批出九十萬元。車行獲該筆貸款後,便扣起十六萬元與同黨攤分,餘額再交予涉案借款人。當辦理好汽車登記後數天,車行便以平約一成的價格再將車輛轉售予他人。

司警表示,涉案借款人貸款金額均為四十五萬港元,若成功申請,疑犯會共扣起貸款額一成半至兩成作“手續費”。警方正進一步跟進案件,追查涉案人士具體的利益。